Theo cảnh báo của NHNN gửi các tổ chức phát hành thẻ ngày 27/7, hiện nay, một số đối tượng người nước ngoài đang cấu kết với các đối tượng trong nước thực hiện chiếm đoạt tiền trong tài khoản của các chủ thẻ tín dụng người nước ngoài thông qua các hoạt động NH, bằng nhiều thủ đoạn.
Theo cảnh báo của NHNN gửi các tổ chức phát hành thẻ ngày 27/7, hiện nay, một số đối tượng người nước ngoài đang cấu kết với các đối tượng trong nước thực hiện chiếm đoạt tiền trong tài khoản của các chủ thẻ tín dụng người nước ngoài thông qua các hoạt động NH, bằng nhiều thủ đoạn.
Như các đối tượng người nước ngoài vào Việt Nam mang theo thiết bị chuyên dụng và phần mềm đọc, in dữ liệu lên thẻ từ, sau đó móc nối với một số đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ thông qua thiết bị POS đã giao dịch thanh toán khống hàng hóa để rút tiên mặt.
Đặc biệt, khi thực hiện hành vi phạm tội, các đối tượng này sử dụng trái phép rất nhiều thông tin thẻ tín dụng để in làm giả thẻ và quẹt ngay thẻ qua POS liên tục trong thời gian ngắn để chiếm đoạt số tiền lớn. Hoạt động này thường diễn ra vào khoảng thời gian 12 - 17h và 20 - 23h hàng ngày, mỗi giao dịch cách nhau 20 - 30 giây.
Theo nhận định của NHNN, đây là thủ đoạn mới của tội phạm sử dụng công nghệ cao, đã và đang xâm nhập vào Việt Nam gây thiệt hại về tài sản của các chủ thẻ tín dụng, ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động thanh toán điện tử cũng như thương hiệu và uy tín của nhiều NH thương mại trong nước. Do đó, các Tổ chức thanh toán thẻ phải có biện pháp rà soát lại những giao dịch thanh toán đáng ngờ qua POS, chú ý đến những đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ có số lượng giao dịch liên tục với nhiều thẻ khác nhau vào thời gian bất thường trong ngày, hoặc trường hợp doanh số tăng đột biến và thiếu chứng từ chứng minh cung cấp hàng hóa, dịch vụ hợp lệ... thì phải kịp thời báo cáo NHNN và phối hợp với Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao (C50) để có biện pháp ngăn chặn kịp thời.
Theo Đất Việt