Trong phiên chiều ngày 8/9, HĐXX yêu cầu NHNN phải trả lời rõ 3 câu hỏi về lãi suất cơ bản và lãi suất huy động vốn để làm rõ hơn về hành vi vi phạm Thông tư 02 của các bị cáo tại OceanBank. Đồng thời, HĐXX cũng yêu cầu triệu tập ngay Ông Trần Thanh Quang, bà Lê Thị Thoa, bà Trần Thị Kim Chi và bên Vietsovpetro đến để xét hỏi.
Tại sao Hà Văn Thắm và PVN đều không được biết tình hình tài chính của OceanBank trước khi mua lại 0 đồng (Ảnh: DB)
Tóm tắt phiên toà sáng ngày 8/9
Trong phiên toà sáng, các luật sư bào chữa cho các giám đốc chi nhánh, phòng giao dịch của OceanBank đã thực hiện hỏi các bị cáo và các đối tượng có liên quan.
Phần lớn các giám đốc chi nhánh, phòng giao dịch được hỏi đều cho biết việc chi lãi ngoài theo họ là chi trong hoạt động kinh doanh và là một khoản chi hợp lý. Kết quả kinh doanh tại các chi nhánh trong thời gian chi lãi ngoài đều khả quan với việc lãi đều hàng năm. Như CN Quảng Ngãi đã mang về 211 tỷ đồng lợi nhuận, CN Vũng Tàu mang về 288 tỷ đồng lợi nhuận (sau khi đã trừ hết cả chi phí kể cả chi lãi ngoài).
Các cá nhân này cho rằng việc họ thực hiện là theo cam kết trong hợp đồng lao động với ngân hàng. Là nhân viên nhận công ăn lương họ phải nhận và thực hiện theo đúng chỉ đạo từ cấp trên, nếu không sẽ có nguy cơ bị sa thải và cách chức.
Trình bày với luật sư, Bà Phan Thị Tú Anh - nguyên GĐ OceanBank CN Quảng Ngãi và ông Tạ Hoàng Phương - nguyên GĐ CN Nha Trang cho rằng cá nhân ông/bà không trực tiếp nhận và chi tiền chăm sóc khách hàng nên mong HĐXX xem xét lại việc truy tố. Ông Phương còn cho rằng lý do mình bị truy tố là do được bổ nhiệm làm GĐ Chi Nhánh.
Làm rõ việc trích lập dự phòng từ các khoản thất thoát, đại diện Giám định NHNN cho biết trong khoảng thời gian từ 2011- 2014, OceanBank đã vi phạm chế độ hạch toán kế toán, vượt trần lãi suất huy động của NHNN. Theo đó, ngân hàng đã hạch toán ghi nợ TK chi trả lãi không có chứng từ hợp lý, và đã thực chi hơn 300 tỷ đồng. Còn khoản 331 tỷ là tạm ứng từ hoạt động nghiệp vụ chưa được hoàn ứng là không có khả năng thu hồi. Theo quy định của Thông tư 28 - BTC thì khoản này phải được trích lập dự phòng 100%.
Luật sư cũng đặt ra câu hỏi đối với đại diện NHNN về việc thuê đơn vi kiểm toán độc lập đối với OceanBank khi bị kiểm soát đặc biệt và báo cáo cổ đông về thực trạng của tổ chức. Luật sư cho biết cả hai cổ đông lớn của OceanBank (ông Hà Văn Thắm và PVN) đều nói không nhận được kết quả này.
Đại diện NHNN cho biết về quy trình mua lại 0 đồng OceanBank, NHNN đã thực hiện đúng theo quy định của pháp luật. Vào ngày 25/4/2015, ĐHCĐ thường niên của OceanBank có đại diện của 70,26% của số cổ phần có quyền biểu quyết tham dự đủ điều kiện thông qua các nội dung tại phiên họp.
Diệp Bình
Theo Kinh tế & Tiêu dùng