Đầu tư tiền ảo: Miếng bánh ngon tiềm ẩn nhiều rủi ro

“Cạm bẫy” của những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp núp bóng công nghệ

Công an TP Hà Nội cho biết, thời gian qua đã nhận được nhiều phản ánh, tin báo tố giác về tội phạm của người dân về việc bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền đặc biệt lớn (từ hàng trăm triệu đồng đến hàng tỷ đồng) khi tham gia đầu tư vào các sàn kinh doanh vàng ảo, giao dịch ngoại hối (Forex) trên không gian mạng. 

Thời gian qua, theo Thống kê của Công an TP. Hà Nội, toàn quốc có khoảng 240 sàn giao dịch vàng, ngoại hối trái phép, thu hút hàng chục nghìn người tham gia với số tiền giao dịch lên đến hàng nghìn tỷ đồng mỗi tháng. Ngoài hoạt động kinh doanh ngoại hối trái phép, các sàn giao dịch này chủ yếu được các đối tượng lập ra và quảng cáo rầm rộ, sử dụng phương thức đa cấp... để thu hút nhiều người tham gia nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tổ chức đánh bạc, đánh bạc.

Các đối tượng vừa có kiến thức về tài chính, vừa có khả năng sử dụng công nghệ cao, sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau để thu hút, lôi kéo nhiều người tham gia như: Gọi điện thoại tư vấn, gửi tin nhắn, đăng tin quảng bá, mời chào qua các mạng xã hội (Zalo, Facebook...). Tinh vi hơn, nhóm tội phạm này thường tổ chức các sự kiện với quy mô lớn, đưa những người tự xưng là chuyên gia về lĩnh vực tài chính đến chia sẻ kinh nghiệm. Đặc biệt là công khai trên mạng xã hội với những lời mời gọi rất hấp dẫn: đầu tư ít sinh lời cao, ngày nào cũng đều đều tiền về, giúp nhau tương tác tiền vào như mưa.

Các sàn đều được quảng cáo có nguồn gốc từ nước ngoài, liên kết với nền tảng giao dịch điện tử hàng đầu thế giới, đặc biệt người chơi sẽ được hưởng mức lãi suất cao từ 15 - 30% một tháng.

Các sàn forex được thiết kế với chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng (như admin tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản), can thiệp vào quá trình đặt lệnh (như kéo dài độ trễ của lệnh, kéo giãn khoảng cách giá mua và bán), đánh cháy tài khoản của khách hàng. Hơn nữa, các sàn này không có tính năng kết nối với các sàn forex trên thế giới như quảng cáo.

Công an TP.Hà Nội cũng cho biết, để tránh sự kiểm soát của cơ quan chức năng, các đối tượng đã thuê máy chủ ở nước ngoài và sử dụng các dịch vụ của các công ty công nghệ hàng đầu như Google cloud, Cloudflare, Namchip… để che giấu hành vi phạm tội.

Lười trời lồng lộng tuy thưa mà khó lọt

Mới đây, các đơn vị nghiệp vụ của Công an TP Hà Nội và Công an TP Hồ Chí Minh đã huy động gần 300 cán bộ chiến sĩ được chia thành 21 Tổ công tác đã đồng loạt triển khai công tác điều tra xác minh tại 11 tỉnh thành phố, đấu tranh làm rõ phương thức, thủ đoạn của các đối tượng; bóc gỡ triệt để ổ nhóm đối tượng sử dụng công nghệ cao, tổ chức xây dựng, quản trị và điều hành bốn sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép, như: Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss và nhiều website khác được sao chép giao diện tương tự giống các sàn forex (thị trường giao dịch tài chính lớn nhất trên thế giới) với quy mô hàng trăm tỉ đồng.

Các sàn này đều kết nối ứng dụng MT5 (Meta trader 5) để lôi kéo gần 12.000 người tham gia đến từ 27 quốc gia khác nhau. Sàn Rforex.com sử dụng vỏ bọc pháp nhân Công ty Rforex Ltd tại Anh với tổng số tiền giao dịch lên đến cả trăm tỷ đồng trong đó có người đã bỏ hơn 10 tỷ đồng để tham gia giao dịch forex.

Các đối tượng sử dụng kỹ thuật để can thiệp vào hệ thống xử lý lệnh giao dịch, điều khiển các tài khoản của người chơi, nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của người chơi. Các admin có thể can thiệp để người chơi thắng thua tùy ý.... nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản.

Qua điều tra, xác minh, Công an TP Hà Nội đã triệu tập 26 đối tượng liên quan và đấu tranh, khai thác, làm rõ các đối tượng cầm đầu, tham gia tích cực là: Vũ Đình Hùng (sinh năm 1983, trú tại: Dương Quảng Hàm, phường 5, quận Gò Vấp, TP HCM);  Phạm Mạnh Hùng (sinh năm 1985, trú tại: Park 6B Vinhomes Tân Cảng, phường 22, quận Bình Thạnh, TP HCM); Phạm Thị Thái (sinh năm 1985, trú tại: Tòa nhà T2, 12A08 Times City, Hai Bà Trưng, Hà Nội).

Khám xét nơi ở của các đối tượng, Cơ quan Công an đã thu giữ tang vật, gồm: 01 case máy tính, 04 máy tính xách tay, 02 Ipad, 22 điện thoại di động, 13 sim điện thoại, 02 USB cùng nhiều đồ vật, tài liệu khác có liên quan đến hoạt động tổ chức kinh doanh sàn ngoại hối Rforex.

Căn cứ tài liệu điều tra thu thập được và kết quả đấu tranh với các đối tượng, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, Quyết định khởi tố bị can  đối với Phạm Thị Thái, Vũ Đình Hùng, Phạm Mạnh Hùng về hành vi Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, thiệt bị điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản (được quy định tại Điều 290 Bộ Luật hình sự); ra lệnh bắt, tạm giam hai bị can Vũ Đình Hùng, Phạm Mạnh Hùng và áp dụng biện pháp ngăn chặn Cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Phạm Thị Thái (do đang nuôi con dưới 36 tháng tuổi).

Đây là vụ án đầu tiên trong cả nước mà Công an TP Hà Nội chủ trì, phối hợp Công an TP Hồ Chí Minh điều tra khám phá, bóc gỡ triệt để các đối tượng tham gia điều hành đường dây, từ các đối tượng phát triển hệ thống theo phương thức đa cấp; các đối tượng chủ sàn; các đối tượng kỹ thuật sử dụng công nghệ cao tạo lập, cung cấp, mua bán, điều hành các sàn forex. Thủ đoạn phạm tội của các đối tượng rất tinh vi. Các đối tượng phạm tội này vừa có kiến thức về tài chính, vừa sử dụng công nghệ cao, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người chơi, hành lang pháp lý về forex và tiền ảo chưa rõ ràng...

Từ kết quả đấu tranh, điều tra với ổ nhóm tội phạm này, CATP Hà Nội cảnh báo đến người dân như sau:

- Các sàn giao dịch vàng, ngoại hối Forex tại Việt Nam đều chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Các tổ chức, cá nhân quản trị, môi giới, lôi kéo người dân tham gia sàn forex hiện nay tại Việt Nam hoàn toàn không đúng với quy định của pháp luật nên việc người dân đưa tiền vào đầu tư là hết sức rủi ro, dễ bị các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt.

- Về vấn đề này, Ngân hàng nhà nước Việt Nam đã khuyến cáo những sàn giao dịch Forex là không đúng theo quy định và pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó, nhất là những sàn có dấu hiệu lừa đảo với lãi suất cao, hoạt động phương thức đa cấp. Việc cung ứng những dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh thì phải do những tổ chức tín dụng được NHNN cấp phép kinh doanh.

- Công an TP Hà Nội cảnh báo tới người dân về hoạt động kinh doanh của các sàn giao dịch forex theo như các đối tượng quảng cáo, mời chào với lời hứa đạt lợi nhuận cao nhưng lại an toàn không mất vốn, không cần đầu tư trí tuệ, thời gian đều có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Người dân cần thận trọng khi tham gia các hoạt động đầu tư, kinh doanh trên mạng để tránh bị mất tiền. Những cá nhân tham gia đầu tư vào sàn giao dịch forex là đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật, có thể bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Tạ Thành

Theo KTDU