Theo KBSV, quý III/2022, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, mã BID - sàn HOSE) duy trì kết quả kinh doanh tăng trưởng tích cực với thu nhập lãi thuần đạt 14.098 tỷ đồng (giảm 3,5% so với quý trước, tăng 15,5% so với cùng kỳ năm trước); tổng thu nhập hoạt động đạt 17.555 tỷ đồng (giảm 3,2% so với quý trước, tăng 15,1% so với cùng kỳ năm trước); lợi nhuận trước thuế đạt 6.673 tỷ đồng (tăng 2,8% so với quý trước, tăng 149,6% so với cùng kỳ năm trước).
Ảnh minh họa.
Trong báo cáo phân tích mới được cập nhật đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, mã BID), Chứng khoán KB Việt Nam (KBSV) cho biết, lũy kế 9 tháng đầu năm, lợi nhuận trước thuế đạt 17.677 tỷ đồng, tăng 64,7% so với cùng kỳ năm trước với tăng trưởng tín dụng quý III/2022 đạt 10,1% so với thời điểm đầu năm.
Báo cáo phân tích của KBSV cũng cho biết, NIM quý III/2022 đạt 2,93% (giảm 3bps so với quý trước, giảm 11bps so với cùng kỳ năm trước) trong đó lãi suất bình quân đầu ra tăng 6bps so với quý trước nhờ tăng tỷ trọng cho vay bán lẻ và khối doanh nghiệp, giảm tỷ trọng cho vay tổ chức tài chính. Trong khi đó, chi phí đầu vào bình quân tăng 10bps so với quý trước do: (1) Lãi suất thị trường 2 tăng; (2) Tỷ lệ CASA đạt 18,8%, giảm 100bps so với quý trước.
Cũng theo KBSV, trong tháng 12/2022, KBSV kỳ vọng BID có thể đẩy giải ngân tín dụng lên mức tăng trưởng cao hơn dựa trên: (1) NHNN vừa quyết định nới trần tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống thêm khoảng 1,5 - 2% trong đó BID được bổ sung thêm khoảng 2% room tín dụng; (2) Tỷ giá USD/VND có tín hiệu hạ nhiệt qua đó giảm áp lực lên lãi suất huy động cũng như cho vay – tạo điều kiện cho các doanh nghiệp có khả năng tiếp cận các khoản vay với chi phí hợp lý.
Dựa trên kết quả định giá, triển vọng kinh doanh cũng như xem xét các yếu tố rủi ro có thể phát sinh, KBSV khuyến nghị nắm giữ đối với cổ phiếu BID. Giá mục tiêu cho năm 2023 là 44.800 đồng/CP, cao hơn 14,9% so với giá tại ngày 08/12/2022.
Nhật Minh
Theo KTĐU