Doanh nghiệp tố Agribank Lai Châu mắc sai phạm

Đơn tố cáo của ông Nguyễn Văn Hội gửi báo Đời sống & Tiêu dùng

Vừa qua, Báo Đời sống & Tiêu dùng nhận được đơn của ông Nguyễn Văn Hội, Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư và Xây lắp 5 (Công ty 5, trụ sở tại quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội) phản ánh một số vấn liên qaun đến ông Phan Tuấn Nguyệt, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (NHNo&PTNT) tại Lai Châu (Agribank Lai Châu). Mặc dù đã nhận được trả lời ông Hội cho rằng, việc giải quyết của cơ quan chức năng đó không hoàn toàn đúng bản chất sự việc.

Doanh nghiệp tố ngân hàng sai phạm

Trong đơn ông Hội cho biết, Công ty 5 là cổ đông sáng lập của Công ty cổ phần đầu tư và xây lắp 9 (Công ty 9 - Lai Châu). Trước đây, Công ty TNHH Xây lắp Trung Kiên (Lai Châu) có một mỏ đá tại xã Sùng Phài (thị xã Lai Châu) nhưng hoạt động kinh doanh không hiệu quả, không đủ khả năng trả nợ nên mời Công ty 5 cùng góp vốn liên doanh để thành lập pháp nhân mới là Công ty 9. Hai bên cùng xác định giá trị mỏ đá và Công ty 5 sẽ góp vốn bằng 50% giá trị mỏ đá nêu trên để cùng kinh doanh, cùng thu lợi nhuận.

Ngày 20/1/2008, Agribank Lai Châu có văn bản gửi Sở Kế hoạch & Đầu tư tỉnh Lai Châu khẳng định đồng ý cho Công ty Trung Kiên vay 3,5 tỷ đồng để góp vốn thành lập Công ty 9. Khi Công ty 5 và Công ty Trung Kiên đàm phán để thành lập Công ty 9 đã coi văn bản này như điều kiện tiên quyết để bảo đảm cho nguồn vốn góp của của Công ty Trung Kiên.

Bên cạnh đó, Ngân hàng này cũng yêu cầu Công ty 5 phải ký quỹ và chuyển số tiền 560 triệu đồng vào tài khoản của mình (mở tại Agribank Lai Châu) đảm bảo cho việc thành lập Công ty mới khi đã liên doanh với Công ty Trung Kiên.

Ngày 21/2/2008, Sở Kế hoạch & Đầu tư tỉnh Lai Châu đã cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh cho Công ty 9, trong đó Công ty Trung Kiên chiếm 50%, Công ty 5 chiếm 49% và ông Vũ Hùng chiếm 1% với 90 cổ phần. Công ty cổ phần mới được thành lập này vẫn do ông Bùi Xuân Dũng làm Chủ tịch Hội đồng quản trị - đại diện theo pháp luật. Như vậy, lúc này ông Dũng vừa là Giám đốc Công ty Trung Kiên, vừa làm Chủ tịch Hội đồng quản trị của Công ty 9.

Ngay sau đó, ngày 7/4/2008, Công ty 9 (do ông Bùi Xuân Dũng, Chủ tịch HĐQT làm đại diện) đã ký hợp đồng thế chấp toàn bộ nhà xưởng, mặt bằng mỏ đá và các thiết bị khác của Công ty 9 (được định giá hơn 5 tỷ đồng) để vay tiền mua máy móc phục vụ sản xuất, kinh doanh. Ông Hội cho rằng, những tài sản này vẫn thuộc Công ty Trung Kiên và đang bị công ty này thế chấp để vay một khoản trước đó.

Theo yêu cầu của Agribank Lai Châu, Công ty 5 phải cam kết dùng nguồn tài chính của mình để đảm bảo cho các khoản vay của Công ty 9 nếu không thực hiện đúng cam kết vay và trả nợ. Ngày 18/4/2008, Công ty 9 đã ký Hợp đồng tín dụng vay của Agribank Lai Châu số tiền 5,8 tỷ đồng, thời hạn 24 tháng.

Theo ông Nguyễn Văn Hội, do địa bàn hoạt động của Công ty 9 ở xa nên lãnh đạo Công ty 5 chủ yếu giao phó cho ông Bùi Xuân Dũng quản lý đầu tư, sản xuất và kinh doanh. “Đến năm 2012, do phát hiện thấy một số vướng mắc giữa Công ty 9 và Agribank Lai Châu liên quan đến việc vay và trả nợ nêu trên. Vì thế, Công ty 5 đã không đồng ý trả nợ thay, vì việc vay và sử dụng vốn không đúng mục đích sản xuất, kinh doanh của Công ty 9” – đơn trình bày.

Về khoản vay 5,8 tỷ đồng, Công ty 5 cho biết “khi kiểm tra trên sổ sách, chứng từ tại Công ty 9 cũng như tài khoản của công ty đều không thấy có khoản này, trong khi ông Bùi Xuân Dũng – Chủ tịch HĐQT khẳng định cá nhân ông cũng như Công ty chưa hề nhận được”. Tuy nhiên “đối chiếu với Sổ phụ do Ngân hàng cung cấp, chúng tôi phát hiện ngày 08/5/2008, số tiền 5,8 tỷ đồng đã được chuyển toàn bộ vào tài khoản của Công ty TNHH Trung Kiên mở tại Ngân hàng này”. Từ đó, đại diện Công ty 5 cho rằng, dù không nhận được tiền nhưng Công ty 9 vẫn phải chịu khoản lãi 5,8 tỷ đồng.

Cũng theo ông Hội, thông qua hoạt động cho Công ty 9 vay 5,8 tỷ đồng, Agribank Lai Châu đã có dấu hiệu vi phạm Luật các tổ chức tín dụng khi cho vay không đúng mục đích (cho vay đảo nợ); cùng một tài sản thế chấp cho vay hai lần; cho vay lớn hơn tài sản thế chấp.

Tố cáo sai sự thật?

Liên quan đến những nội dung tố cáo của ông Hội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chi nhánh tỉnh Lai Châu (Ngân hàng NNVN tỉnh Lai Châu) đã vào cuộc xác minh và có văn bản báo cáo kết quả.

Về nội dung tố cáo “Vi phạm luật các tổ chức tín dụng năm 2010”, Ngân hàng NNVN tỉnh Lai Châu cho rằng, nội dung tố cáo này không có cơ sở vì ngày 18/4/2008, Công ty 9 với Agribank Lai Châu đã ký Hợp đồng tín dụng (HĐTD); đến ngày 02/05/2008 giải ngân cho vay.

Báo cáo kết quả xác minh đơn thư tố cáo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Lai Châu

Về nội dung tố cáo “Cho vay không đúng mục đích” (cho vay đảo nợ), Ngân hàng NNVN tỉnh Lai Châu khẳng định Agribank Lai Châu cho vay đối với Công ty 9 hoàn toàn đúng mục đích xin vay.

Theo nội dung kết luận, về hồ sơ pháp lý Công ty 9 đầy đủ như: Biên bản họp của Công ty 9 ngày 21/01/2008; Điều lệ của Công ty 9; Giấy chứng nhận ĐKKD số 2303000048 do sở KH&ĐT tỉnh Lai Châu cấp ngày 21/02/2008, ngành nghề kinh doanh có nội dung: Khai thác, sản xuất vật liệu xây dựng (cát, sỏi, đá)…; Giấy chứng nhận đăng kí thuế ngày 06/03/2008; biên bản họp HĐQT ngày 20/3/2008 V/v Bổ nhiệm Chủ tịch Hội đồng quản trị, Giám đốc Công ty 9 và Ủy viên Hội đồng quản trị, Biên bản họp HĐQT V/v quyết định giao cho Chủ tịch Hội đồng quản trị, Giám đốc Công ty 9 đứng ra kí kết các HĐQT, hợp đồng thế chấp tài sản với NHNo&PTNT Chi nhánh Lai Châu.

Trong khi đó, hồ sơ vay vốn đầy đủ như sau: Công ty 9 có Giấy đề nghị vay vốn kèm theo Dự án đầu tư máy móc thiết bị, dự án có tổng đầu tư là 8.366 triệu; bộ hồ sơ vay có Báo cáo thẩm định dự án, Báo cáo tái thẩm định dự án “cho vay Công ty 9”; Biên bản họp Hội đồng tín dụng ngày 12/4/2008 (Hội đồng gồm 8 thành viên) v/v cho vay công ty 9, mua lại toàn bộ dây chuyền, máy móc thiết bị, nhà xưởng và quyền khai thác, chế biến khoáng sản đá vật liệu xây dựng tại mỏ đá Sùng Phải B, huyện Tam Đường, tỉnh Lai Châu của Công ty Trung Kiên (hồ sơ pháp lý mỏ đá đầy đủ, hồ sơ việc chuyển nhượng mua bán đầy đủ); có văn bản sự thỏa thuận giữa hai bên tại Biên bản họp ngày 09/4/2008, Công ty 9 có trách nhiệm mua lại toàn bộ thiết bị, máy móc, dây chuyền sản xuất mặt bằng khai thác của khu mỏ đá của Công ty Trung Kiên.

Hội đồng tín dụng đã thống nhất đồng ý cho Công ty 9 vay vốn để thực hiện dự án; số tiền cho vay 5.800 triệu thời hạn vay 24 tháng, áp dụng lãi suất theo nguyên tắc lãi suất huy động tiết kiệm 12 tháng trả lãi sau của từng thời điểm và cộng biên độ 4,5%/năm.

Ngày 18/4/2008, Công ty 9 với Agribank Lai Châu ky HĐTD Trung hạn,thời hạn vay 24 tháng, số tiền cho vay 5,8 tỷ.

Ngày 02/05/2008, Agribank Lai Châu giải ngân cho vay số tiền 5.800 triệu, phân 2 kỳ trả nợ; kỳ 1 ngày 28/04/2009 trả nợ gốc 2.800 triệu, kỳ 2 ngày 18/4/2010 trả nợ gốc 3.000 triệu.

Công ty 9 đã sử dụng 5,8 tỷ, chuyển trả tiền cho Công ty Trung Kiên, đã thực hiện mua lại toàn bộ dây chuyền máy móc thiết bị, nhà xưởng và quyền khai thác, chế biến khoáng sản đá làm vật liệu xây dựng tại mỏ đá Sùng Phải B, huyện Tam Đường, tỉnh Lai Châu.

Ngân hàng NNVN chi nhánh Lai Châu khẳng định “Việc cho vay của Agribank Lai Châu là đúng với các quy định của pháp luật và quy định nội bộ về cho vay: Quyết định số 1627/2002/QD-NHNN ngày 31/12/2001 “về việc ban hành quy chế cho vay của Tổ chức tín dụng đối với khách hàng”; Quyết định số 72/QĐ-HĐQT-TD ngày 31/3/2002 của Chủ tịch HĐQT NHNo&PTNT Việt Nam “về việc quy định cho vay đối với khách hàng trong hệ thống NHNo&PTNT VN”.

Về nội dung tố cáo “Cùng một tài sản thế chấp cho vay 2 lần; cho vay lớn hơn tài sản thế chấp”, Ngân hàng NNVN chi nhánh Lai Châu cho biết “kết quả điều tra, xác minh thấy nội dung tố cáo không đúng như sau:

Hội đồng tín dụng đã thống nhất quyết định cho Công ty 9 vay vốn có Tài sản bảo đảm tiền vay hình thành từ vốn vay: Toàn bộ dây chuyền, máy móc thiết bị, nhà xưởng và quyền khai thác, chế biến khoáng sản đá làm vật liệu xây dựng tại mỏ đá Sùng Phải B, huyện Tam Đường, tỉnh Lai Châu của Công ty Trung Kiên bàn giao cho Công ty 9.

Hồ sơ bảo đảm tiền vay: Hợp đồng thế chấp tài sản ngày 07/4/2008 được 2 bên là Agribank Lai Châu và Công ty 9 kí kết, đóng dấu đầu đủ, đúng quy định, Phòng Công chứng số 1 tỉnh Lai Châu đã công chứng hợp đồng thế chấp tài sản được giao kết ngày 07/4/2008. Theo Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, ban hành kèm theo quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tại Điều 5 đã quy định quyền tự chủ của tổ chức tín dụng “Tổ chức tín dụng tự chịu trách nhiệm về quyết định trong cho vay của mình. Không một tổ chức, cá nhân nào được can thiệp trái pháp luật vào quyền tự chủ trong quá trình cho vay và thu hồi nợ của tổ chức tín dụng.”

Ngân hàng NNVN chi nhánh Lai Châu khẳng định, những nội dung tố cáo của ông Nguyễn Văn Hội là “không có cơ sở, tố cáo sai sự thật, bản thân ông Nguyễn Văn Hội chưa hiểu sâu về hoạt động ngân hàng”.

Không đồng tình với kết quả xác minh đơn tố cáo của mình, ông Nguyễn Văn Hội đã tiếp tục làm đơn tố cáo gửi các cơ quan chức năng và gửi cơ quan công an, đề nghị các cơ quan này tiếp tục vào cuộc xác minh một số nội dung như sau:

Một là, Công ty 9 có cần mua tài sản của Công ty Trung Kiên không? Việc mua bán đã được Hội đồng quản trị theo Quyết định của Luật Doanh nghiệp hay không? Nếu có mua bán giữa hai bên thì đã có Hợp đồng kinh tế, các hóa đơn chứng từ chưa?

Hai là, Dự án xin vay của Công ty 9 là những loại nào? Giá trị của tài sản đó trong dự án? Tài sản đó có đúng là những tài sản của Công ty Trung Kiên? Và Agribank Lai Châu giải quyết để Công ty 9 vay mua những máy móc thiết bị gì?

Được biết, vụ việc đang được Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (C46) – Bộ Công an vào cuộc điều tra, làm rõ.

Báo Đời sống & Tiêu dùng tiếp tục thông tin về vụ việc.

Công Minh