Siết chặt hoạt động mua bán ngoại tệ

Theo NHNN, nhu cầu thu đổi ngoại ngoại tệ, mua bán ngoại tệ của khách quốc tế, khách du lịch và của người dân vẫn thường xuyên có nhu cầu phát sinh tăng. Hoạt động quản lý hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ, mua bán ngoại tệ trên địa bàn được các cơ quan chức năng phối hợp quản lý. Việc này để tiếp tục đảm bảo kỷ luật, kỷ cương trong hoạt động ngoại hối, ngăn chặn các tổ chức, cá nhân thực hiện việc mua, bán ngoại tệ tự do trái quy định pháp luật.

Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. Hồ Chí Minh khẳng định, các tổ chức tín dụng phải thực hiện báo cáo định kỳ hàng tháng về kết quả kiểm tra hoạt động thu đổi ngoại tệ. Việc báo cáo này không chỉ giúp cơ quan quản lý có cái nhìn tổng quan về tình hình thị trường mà còn góp phần nâng cao tính minh bạch trong các giao dịch ngoại tệ. Điều này là cần thiết để xây dựng niềm tin cho cả doanh nghiệp và người dân khi tham gia vào hoạt động này.

Hơn nữa, việc thiết lập hệ thống báo cáo định kỳ sẽ tạo ra một cơ chế giám sát hiệu quả, từ đó giúp phát hiện kịp thời các vi phạm và ngăn chặn tình trạng giao dịch bất hợp pháp. Điều này không chỉ đảm bảo sự ổn định của thị trường ngoại hối mà còn bảo vệ quyền lợi của các bên liên quan, hướng tới một môi trường kinh doanh an toàn và minh bạch hơn.

Theo quy định tại Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 7 năm 2014 của Thủ tướng Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối.

Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của NHNN Việt Nam cho các mục đích như: Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài; Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài; Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài; Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài; Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài; Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ chiếu mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt trên mức quy định phải khai báo với Hải quan cửa khẩu

NHNN luôn khẳng định, nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của công dân Việt Nam được thực hiện tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép (gọi là TCTD được phép).

Trong phạm vi khả năng ngoại tệ hiện có, TCTD được phép có trách nhiệm đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ của người dân để thanh toán cho các giao dịch nêu trên căn cứ nhu cầu thực tế và hợp lý của từng giao dịch. Do đó, người dân phải có trách nhiệm cung cấp các giấy tờ, chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế theo hướng dẫn của TCTD được phép đảm bảo việc mua ngoại tệ đúng mục đích và phù hợp quy định pháp luật.

Tiến Hoàng/KTDU